Kamu ingin mulai investasi reksa dana tapi bingung menentukan produk mana yang paling oke? Tenang, kami telah merangkum rekomendasi produk reksa dana terbaik di Indonesia dari beberapa marketplace.

Namun, kamu juga harus membekali diri untuk menghitung return yang kamu dapat. Ini agar kamu bisa menentukan keuntungan dari produk reksa dana yang telah kamu pilih. Berikut caranya.

Cara Menghitung Keuntungan Reksa Dana

Untuk menghitung return yang akan kamu dapat, kamu bisa melihat 3 aspek berikut ini sebagai pertimbangan.

Lihat jenis reksa dana. Setiap jenis reksa dana memiliki tingkat risiko dan return yang berbeda. Jenis reksa dana tertentu akan mempengaruhi return yang didapat. Misalnya reksa dana saham cenderung memiliki return lebih tinggi daripada reksa dana pasar uang.
Tentukan komposisi efek dalam reksa dana. Dari jenis reksa dana tersebut, kamu juga harus menentukan efek yang menjanjikan. Misalnya, dalam reksa dana bersifat ekuitas, terdapat banyak pilihan saham. Saham dengan fundamental yang baik tentu akan memberika return yang baik pula.
Biaya yang dikenakan. Selain harga, investor juga terkadang dikenakan biaya tambahan seperti biaya penjualan, biaya pembelian, biaya jasa pihak pengelola dana dll. Biaya ini tak tentu karena tergantung masing-masing produk.
Kinerja reksa dana. Ini adalah faktor paling penting untuk menentukan keuntungan. Dalam kinerja reksa dana, biasanya terdapat persentase return dan jumlah dana kelolaan dari produk tersebut. Pastikan kamu memilih produk reksa dana dengan return yang stabil dari tahun ke tahun, minimal dalam lima tahun terakhir.

Reksa Dana Pasar Uang Terbaik Versi Bibit

Tidak ada yang namanya produk reksa dana terbaik, karena masing-masing produk disesuaikan dengan tujuan dan profil risiko investor. Maka dari itu, rekomendasi reksa dana terbaik akan diklasifikasikan sesuai jenisnya.

Melalui branding yang kuat, Bibit berhasil mendorong anak muda untuk berinvestasi dan dianggap sebagai aplikasi reksa dana terbaik saat ini. Bibit memiliki fitur robo advisor untuk memberikan rekomendasi produk yang sesuai dengan risiko investor. Berikut daftar reksa dana pasar uang terbaik selama 2021 versi Bibit.

Sucorinvest Sharia Market Money Fund. Memiliki total dana kelolaan sebesar Rp 792 miliar dengan rata-rata return 6,84% setiap tahunnya. Adapun minimal pembelian adalah Rp 100.000.
Sucorinvest Money Market Fund. Memiliki total dana kelolaan sebesar Rp 8,9 triliun dengan rata-rata return 6,77% setiap tahunnya. Adapun minimal pembelian adalah Rp 100.000.
Reksa Dana Mega Dana Kas. Memiliki total dana kelolaan sebesar Rp 300 miliar dengan rata-rata return 6,65% setiap tahunnya. Adapun minimal pembelian adalah Rp 100.000.

Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik Versi Bareksa

Bareksa merupakan salah satu aplikasi reksa dana terbaik saat ini yang berdiri sejak 2013. Memiliki ratusan produk, kamu dapat dengan leluasa memilih produk reksa dana yang kamu inginkan. Berikut daftar reksa dana pendapatan tetap terbaik selama 2021 versi Bareksa.

Syailendra Pendapatan Tetap Premium. Produk ini memiliki dana kelolaan sebesar Rp 456 miliar. Sementara return yang didapat adalah 6,66% per tahun dan 32,76% per 3 tahun.
TRIM Dana Tetap 2. Produk ini memiliki dana kelolaan sebesar Rp 279 miliar. Sementara return yang didapat adalah 5,60% per tahun dan 23,21% per 3 tahun.
Sucorinvest Dana Bond Fund. Produk ini memiliki dana kelolaan sebesar Rp 779 miliar. Sementara return yang didapat adalah 4,52% per tahun dan 39,60% per 3 tahun.

Reksa Dana Saham Terbaik Versi Tanamduit

Tanamduit juga merupakan aplikasi reksa dana terbaik saat ini. Memiliki target pasar yang sama dengan Bibit, yaitu anak muda, Tanamduit memiliki fitur One View Portfolio untuk membandingkan kinerja 3 produk reksa dana sekaligus sebelum membelinya.

Berikut reksa dana saham terbaik versi Tanamduit selama 2021.

Sucorinvest Sharia Equity Fund. Memiliki total dana kelolaan Rp 665 miliar dengan rata-rata return per tahunnya sebesar 83,69 persen. Minimal pembelian Rp 100.000.
Sucorinvest Maxi Fund. Memiliki total dana kelolaan Rp 260 miliar dengan rata-rata return per tahunnya sebesar 68,82 persen. Minimal pembelian Rp 100.000.
Sucorinvest Equity Fund. Memiliki total dana kelolaan Rp 2, 15 triliun dengan rata-rata return per tahunnya sebesar 52,79 persen. Minimal pembelian Rp 100.000.
Manulife Saham Andalan. Memiliki total dana kelolaan Rp 3,13 triliun dengan rata-rata return per tahunnya sebesar 36,39 persen. Minimal pembelian Rp 100.000.
Estpring Investments Value Discovery. Memiliki total dana kelolaan Rp 2,97 triliun dengan rata-rata return per tahunnya sebesar 21,25 persen. Minimal pembelian Rp 10.000.

Itu tadi daftar rekomendasi produk reksa dana terbaik dari berbagai marketplace. Ada satu rahasia yang perlu kamu tahu, bahwa reksa dana syariah juga cukup menjanjikan loh. Pasti kamu juga menemukan salah satu produk syariah di daftar tersebut.

Sekarang, giliran kamu mulai investasi biar cepat cuan!

Sumber gambar header: Freepik

Kalau kamu ingin mulai investasi tetapi dapat menuai return yang lumayan saat pertama kali mencoba, reksa dana pendapatan tetap adalah pilihan yang tepat.

Namun, kamu juga harus mengenali beberapa risiko yang ada. Penasaran seperti apa keuntungan dan risiko investasi dengan reksa dana pendapatan tetap? Temukan jawabannya dengan lanjut membaca artikel ini.

Apa Itu Reksa Dana Pendapatan Tetap?

Reksa dana pendapatan tetap adalah wadah untuk menghimpun dana yang dikelola manajer investasi yang 80% dana kelolaannya diinvestasikan ke efek/surat berharga bersifat utang dengan jatuh tempo lebih dari 1 tahun.

Contoh efek dalam jenis reksa dana ini adalah surat utang (obligasi) korporasi atau pemerintah, sukuk, dan sejenisnya. Imbal hasil reksa dana pendapatan tetap akan ditetapkan berdasarkan tingkat suku bunga acuan dan nilai tukar rupiah.

Keuntungan Reksa Dana Pendapatan Tetap

Jika dibandingkan reksa dana pendapatan tetap VS campuran, tentu campuran lebih menguntungkan. Namun, kembali pada rumus risiko berbanding lurus terhadap return, maka reksa dana campuran juga memiliki risiko yang lebih tinggi.

Reksa dana pendapatan sendiri memiliki risiko menengah dibanding jenis lainnya. Selain itu, terdapat keuntungan lain memilih reksa dana pendapatan tetap, yaitu:

Risiko lebih rendah dari reksa dana saham dan campuran.
Return lebih besar dari deposito dan reksa dana pasar uang, yaitu dari 7-9 persen dalam setahun.
Bebas pajak dan dapat dicairkan kapan saja selama hari bursa.
Sangat terjangkau, kamu bisa mulai investasi reksa dana pendapatan tetap dari Rp 10.000 – Rp 100.000.
Potensi untung ganda dari capital gain dan dividen pada efek obligasi. Biasanya, pembagian hasil keuntungan atau dividen dibagikan kepada investor pada periode tertentu, tergantung manajer investasi terkait. Dividen tersebut dapat dibagi dalam bentuk tunai atau bisa juga diinvestasikan kembali yang menyebabkan Nilai Bersih Aktiva (NAB) reksa dana meningkat, sekaligus menambah capital gain.

Risiko Reksa Dana Pendapatan Tetap

Hampir mirip dengan reksa dana pasar uang, risiko memilih reksa dana pendapatan tetap adalah dua hal berikut:

Risiko wanprestasi atau gagal bayar, yaitu ketika satu pihak dalam proses investasi tidak dapat memenuhi kewajiban yang sudah disepakati. Misalnya perusahaan terlambat membayar utang atau membayar lebih rendah dari kewajiban seharusnya.
Risiko penurunan nilai ketika terjadi turunnya harga surat utang, terjadi wanprestasi, force majeur,
Risiko redemption atau penarikan besar-besaran, di mana seorang investor menjual unit penyertaan (UP) yang dimilikinya dalam jumlah besar sehingga manajer investasi kesulitan menyediakan uang tunai. Langkah selanjutnya adalah menjual produk reksa dana dengan harga di bawah harga beli.
Risiko eksternal, seperti situasi ekonomi dan politik hingga perubahan kebijakan pemerintah.

5 Reksa Dana Pendapatan Tetap Terbaik 2022

Setelah mengetahui keuntungan dan risikonya, pastikan kamu mempelajari cara investasi dengan reksa dana. Selanjutnya, kamu juga harus menentukan produk reksa dana terbaik. Kalau ingin investasi dengan halal, maka pelajari reksa dana syariah beserta pilihan produk reksa dana pendapatan tetap terbaik.

Saat ini, sudah banyak produk reksa dana pendapatan tetap yang menguntungkan, seperti dari Manulife, Bibit, Bank Mandiri, dll. Berikut 5 rekomendasi reksa dana pendapatan tetap terbaik berdasarkan Top 10 PT Infovesta Utama per Januari 2022.

Principal Philantrophy Social Impact Bond Fund
Syailendra Providentia Fixed Income Fund
Mandiri Obligasi Optima II
Trimegah Dana Tetap Nusantara
Simas Income Fund

Demikian pembahasan singkat mengenai reksa dana pendapatan tetap. Sampai di sini, apakah kamu tertarik untuk mencoba?

Sumber gambar header: Unsplash

***

Ikuti kuis dan challenge #NgabubureaDS di Instagram @dailysocial.id selama bulan Ramadan, yang akan bagi-bagi hadiah setiap minggunya berupa takjil, hampers hingga langganan konten premium DailySocial.id secara GRATIS. Simak info selengkapnya di sini dan pantau kuis mingguan kami di sini.

Tag: reksa dana pendapatan tetap

Rekomendasi Reksa Dana Terbaik 2022, Pilihan Tepat bagi Pemula